KI-Agenten für Finanzdienstleister

Wir bauen Multi-Agenten-Systeme für das Backoffice: Abstimmung, aufsichtsrechtliches Meldewesen, Risiko-Triage und Underwriting-Unterstützung. Mit dem einen Merkmal, das in dieser Branche alles entscheidet: einem Entscheidungspfad, den Ihre Aufsicht akzeptiert.

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Unternehmen in Europa und den USA vertrauen uns.

Was ist ein Multi-Agenten-System bei Finanzdienstleistern?

Ein Multi-Agenten-System bei Finanzdienstleistern ist ein Verbund spezialisierter KI-Agenten für Abstimmung, Meldewesen, Risiko-Triage und Kundenoperationen, die über Core-Banking- und Hauptbuch-Schnittstellen lesen und schreiben, sich unter einem Orchestrator koordinieren und jede Entscheidung mit ihren Inputs und ihrer Begründung für die aufsichtliche Prüfung protokollieren.

Backoffice-Routinearbeit

Abgleich, Klassifizierung und Fallzusammenstellung laufen autonom innerhalb von Wesentlichkeitsschwellen, die Sie setzen.

Aufsichtstauglicher Entscheidungspfad

Jede Entscheidung protokolliert mit Inputs, Begründung, Freigebenden und Modellversion.

Die Probleme, deren Automatisierung sich zuerst lohnt

Abstimmungsdifferenzen werden einzeln abgearbeitet

Die meisten Abgleiche sind mechanisch; nur die Ausnahmen brauchen Urteilsvermögen. Heute verbringen Ihre Analysten den Tag mit dem mechanischen Teil — und der Abschlusstermin rutscht trotzdem.

Das Meldewesen wird händisch zusammengestellt

Daten aus einem Dutzend Systemen gezogen, in Tabellen validiert, nach der Einreichung korrigiert. Jede Korrektur ist ein Gespräch mit der Aufsicht, das Sie nicht gebraucht hätten.

AML-Alarmwarteschlangen bestrafen Ihre besten Analysten

Hohe False-Positive-Raten bedeuten Expertenzeit fürs Wegklicken von Rauschen, während der wirklich verdächtige Fall auf Position 400 der Warteschlange wartet.

Ein Beispiel-Agententeam: wer macht was

Ein Multi-Agenten-System arbeitet wie ein Team mit klaren Rollen. Hier eine Beispielaufstellung für ein Finanzinstitut:

Buchungs- / Alarmereignis

Orchestrator

Spezialisierte Agenten

Abstimmung

Meldewesen

Risiko-Triage

Underwriting

Schäden

Freigabeschleusen nach Wesentlichkeit

Finanzsysteme

Core Banking · Hauptbuch/ERP · AML/KYC · Policenverwaltung

Aufsichtstauglicher Audit-Trail: jede Entscheidung, jeder Input und jede Begründung wird protokolliert

Abstimmungs-Agent

Gleicht Positionen über Systeme hinweg ab, klassifiziert Differenzen und schlägt Korrekturbuchungen vor — ins Hauptbuch gebucht erst nach Freigabe.

Meldewesen-Agent

Stellt die Meldung zusammen, validiert die interne Konsistenz und markiert Lücken vor der Einreichung statt danach.

Risiko-Triage-Agent

Priorisiert Geldwäsche- (AML) und Betrugsalarme und stellt den Fallkontext zusammen, sodass Ihre Analysten ein vollständiges Dossier öffnen.

Underwriting-Support-Agent

Stellt die Kredit- oder Versicherungsakte zusammen, markiert Fehlendes und Auffälliges. Die Entscheidung bleibt bei Ihrem Underwriter.

Schaden-Agent

Prüft die Vollständigkeit des Schadens und schlägt den Bearbeitungsweg vor; Ausnahmen eskalieren.

Orchestrator

Verteilt die Arbeit, hält die Reihenfolge der Abläufe ein und schreibt den Audit-Trail für jede Entscheidung: Inputs, Begründung, Freigebende, Modellversion — in der Form, die eine aufsichtliche Prüfung tatsächlich verlangt.

Nicht jede Implementierung braucht die volle Aufstellung. Die Discovery-Phase zeigt, welche zwei oder drei sich zuerst bezahlt machen.

Wie Orchestrierung, Freigabeschleusen und Audit-Trails in jedem von uns gelieferten System funktionieren: zur Übersicht der Multi-Agenten-Systeme

Anwendungsfälle

So sieht das in Ihrem Betrieb aus

Was die Agenten tun

Abstimmung & Differenzen

Positionen abgleichen → Differenz klassifizieren → Korrekturbuchung vorschlagen

Aufsichtsrechtliches Meldewesen

Daten zusammenstellen → Konsistenz validieren → Meldepaket

AML- & Betrugs-Triage

Priorisieren → Kontext zusammenstellen → Empfehlung für den Analysten

Underwriting-Unterstützung

Dossier zusammenstellen → Lücken und Signale markieren → Entscheidungspaket

Schadenbearbeitung

Vollständigkeit prüfen → Weg vorschlagen → Ausnahmen eskalieren

Treasury & Liquidität

Cashflow-Prognose → Allokationsvorschläge innerhalb der Limits

Berührte Systeme

Abstimmung & Differenzen

Core Banking, Hauptbuch, ERP

Aufsichtsrechtliches Meldewesen

Meldewesen-Warehouse, Hauptbuch

AML- & Betrugs-Triage

AML, Core Banking, KYC

Underwriting-Unterstützung

Scoring, Core Banking, externe Daten

Schadenbearbeitung

Policenverwaltung, Zahlungen

Treasury & Liquidität

Core Banking, ERP, Märkte

Was wir messen

Abstimmung & Differenzen

Auto-Match-Quote; Abschlusszeit; offene Posten

Aufsichtsrechtliches Meldewesen

Vorbereitungszeit pro Meldung; Korrekturen nach Einreichung

AML- & Betrugs-Triage

False-Positive-Rate; Zeit pro Alarm; Team-Durchsatz

Underwriting-Unterstützung

Zeit bis zur Entscheidung; Quote unvollständiger Anträge

Schadenbearbeitung

Schadenzykluszeit; Bearbeitungskosten; Widerspruchsquote

Treasury & Liquidität

Finanzierungskosten; Limitauslastung; Prognosequalität

Was die Agenten tun

Berührte Systeme

Was wir messen

Abstimmung & Differenzen

Positionen abgleichen → Differenz klassifizieren → Korrekturbuchung vorschlagen

Core Banking, Hauptbuch, ERP

Auto-Match-Quote; Abschlusszeit; offene Posten

Aufsichtsrechtliches Meldewesen

Daten zusammenstellen → Konsistenz validieren → Meldepaket

Meldewesen-Warehouse, Hauptbuch

Vorbereitungszeit pro Meldung; Korrekturen nach Einreichung

AML- & Betrugs-Triage

Priorisieren → Kontext zusammenstellen → Empfehlung für den Analysten

AML, Core Banking, KYC

False-Positive-Rate; Zeit pro Alarm; Team-Durchsatz

Underwriting-Unterstützung

Dossier zusammenstellen → Lücken und Signale markieren → Entscheidungspaket

Scoring, Core Banking, externe Daten

Zeit bis zur Entscheidung; Quote unvollständiger Anträge

Schadenbearbeitung

Vollständigkeit prüfen → Weg vorschlagen → Ausnahmen eskalieren

Policenverwaltung, Zahlungen

Schadenzykluszeit; Bearbeitungskosten; Widerspruchsquote

Treasury & Liquidität

Cashflow-Prognose → Allokationsvorschläge innerhalb der Limits

Core Banking, ERP, Märkte

Finanzierungskosten; Limitauslastung; Prognosequalität

Vom ersten Gespräch bis zur Produktion

Architecture Discovery (2 Wochen)

Wir kartieren Ihren Prozess, Ihre Systeme und Rahmenbedingungen. Sie erhalten eine Referenzarchitektur für Ihren Fall, eine empfohlene Autonomiestufe pro Schritt und eine nach Geschäftswert priorisierte Roadmap – unabhängig davon, ob Sie mit uns bauen.

Pilot im Shadow-Mode (6-8 Wochen)

Das System läuft parallel zu Ihrem aktuellen Prozess, auf Echtdaten, ohne etwas zu buchen. Agenten gleichen ab, klassifizieren und schlagen auf dem realen Fluss neben Ihrem Team vor, und der Vergleichsbericht geht an Operations und Compliance gleichermaßen.

Produktion (8-12 Wochen)

Integration mit Ihren Systemen über eine kontrollierte Schicht (MCP wo möglich), Freigabeschleusen verknüpft mit Ihren Wesentlichkeitsschwellen, Audit-Trail aktiviert, Sicherheitsprüfung bestanden.

AgentOps (laufend)

Evaluationssuiten laufen bei jeder Änderung. Wir überwachen Genauigkeit, Latenz und Kosten pro Aufgabe und evaluieren das gesamte System neu, wenn sich eine Modellversion ändert – denn ein still aktualisiertes Modell, das still Kreditentscheidungen verändert, ist genau das Szenario, für dessen Verhinderung Ihr Modellrisiko-Komitee existiert.

Architecture Discovery (2 Wochen)

Pilot im Shadow-Mode (6-8 Wochen)

Produktion (8-12 Wochen)

AgentOps (laufend)

Sehen Sie, wie wir unseren Kunden geholfen haben

SimplyLease: Online-Finanzierung für Siemens Financial Services in Polen. Wir haben einen Finanzierungsprozess entworfen und gebaut, in dem ein Leasingantrag Minuten dauert und die Kreditentscheidung automatisch fällt, 24/7 — im Sicherheitsregime eines Finanzinstituts der Siemens-Gruppe. Die Zusammenarbeit läuft ununterbrochen seit 2016.

Mehr erfahren

So haben wir SimplyLease geliefert:

Discovery

Build

Skalierung

Prozess-Mapping mit Siemens Financial Services

Sicherheits- & Compliance-Anforderungen

Online-Leasingantragsstrecke

Automatisierte Kreditentscheidung

24/7-Produktivstart

Kontinuierliche Entwicklung seit 2016

Neue Finanzierungsprodukte

Discovery

Prozess-Mapping mit Siemens Financial Services

Sicherheits- & Compliance-Anforderungen

Build

Online-Leasingantragsstrecke

Automatisierte Kreditentscheidung

Skalierung

24/7-Produktivstart

Kontinuierliche Entwicklung seit 2016

Neue Finanzierungsprodukte

Warum wir

Warum Unternehmen uns wählen

Wir sind ein 50-köpfiges, interdisziplinäres Softwareentwicklungsteam aus Warschau, Polen, und bauen Technologie, die ROI, starke Governance und echte Akzeptanz liefert.

Jahre Lieferung digitaler Produkte

gegr. 2016

100+

ausgelieferte Produkte

Web & Mobile

50+

Experten an Bord

Produkt- & UX-Designer, Softwareingenieure, KI-Spezialisten, PMs

Kunden-NPS

Gelobt für Kommunikation, Tempo und Qualität

bediente Kontinente

Nordamerika, Südamerika, Europa, Asien, Afrika

Häufig gestellte Fragen

Nur eine Korrekturbuchung, die ein Mensch freigegeben hat — oder, wenn Sie es aktivieren, Routineabgleiche unter einer von Ihnen definierten Wesentlichkeitsschwelle, jeder mit seiner Evidenz protokolliert. Nichts wird still gebucht, und die Schwelle setzen Sie.

Indem wir selbst auditierbar sind: dokumentierte Architektur, Exit-Strategie, Modellversionierung, Incident-Prozeduren und testbare Resilienz — die Artefakte, die Ihr DORA-Register von einem IKT-Anbieter braucht. Wir haben Enterprise-Vendor-Assessments hinter uns; wir kommen mit den Unterlagen.

Kreditentscheidungen sind eine namentlich genannte Hochrisikokategorie. Das bedeutet dokumentierte menschliche Aufsicht, Daten-Governance, Protokollierungs- und Transparenzpflichten. Unsere Architektur erzeugt diese als Betriebsartefakte (benannte Freigebende, Entscheidungslogs, Modelldokumentation), sodass Compliance eine Eigenschaft des täglichen Betriebs ist. Auch außerhalb der Hochrisikokategorie können Transparenzpflichten gelten. Wir kartieren die anwendbaren Pflichten während der Discovery.

Über deren unterstützte Schnittstellen, hinter einer kontrollierten Integrationsschicht mit vollständiger Aufrufprotokollierung — dasselbe Muster, das wir anderswo in Produktion betreiben. Kein direkter Datenbankzugriff, keine Seitentüren um Ihren Change-Management-Prozess herum.

Versionierte Modelle mit Evaluationssuiten, die bei jeder Änderung neu laufen, Drift-Monitoring in Produktion und die Regel, dass ein Modellversionswechsel ein Change-Management-Ereignis ist — sichtbar für Ihre Modellrisiko-Funktion.

Sechs bis acht Wochen im Shadow-Mode: Die Agenten gleichen ab, klassifizieren und schlagen auf dem Live-Fluss vor, buchen nichts, und Sie erhalten einen Seite-an-Seite-Vergleich zu Auto-Match-Quote, Klassifizierungsgenauigkeit und Abschlusszeit-Effekt — in einem Bericht, der für Operations und Compliance gleichermaßen geschrieben ist.

Welchen Prozess würden Sie zuerst an Agenten übergeben?

Erzählen Sie uns, wie Abstimmung, Meldewesen und Alarmwarteschlangen heute durch Ihr Institut laufen. Wir sagen Ihnen, welchen Prozess Agenten zuerst übernehmen sollten, welche Autonomiestufe sicher ist und wie der Pilot aussehen würde.

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Arbeiten Sie mit einem Team zusammen, dem Siemens, PwC und Toyota vertrauen.